Инструкция по подготовке пакета документов для отправки в банк

06.03.2015
105979

Инструкция

Как сформировать заемщику комплект электронных документов отчетности для передачи в кредитную организацию







Оглавление

  1. Назначение инструкции
  2. Состав комплекта электронных документов отчетности для передачи в кредитную организацию
  3. Формирование пакета документов отчетности для банка в программе «Баланс2W»
  4. Выгрузка отчетности в банк из системы «Контур-Экстерн»
  5. Выгрузка пакета документов отчетности из «Контур-Экстерн Лайт»
  6. Экспорт комплекта документов для банка из «Астрал-Отчет»
  7. Сохранение архива файлов отчетности для банка в программе СБиС++
  8. Выгрузка отчетности для банка из программы РЕФЕРЕНТ компании Такском
  9. Выгрузка из «1С: Предприятие» пакета электронных документов для отправки в кредитные учреждения
  10. Выгрузка отчетности для банка из программы АРГОС
  11. Формирование пакета документов для банка в программе «Баланс-2: Файловый архив электронных документов»

Назначение инструкции

Электронные документы для отправки заемщиком в кредитный отдел банка должны быть выгружены из программы, в которой производилась их отправка в налоговый орган. Данная инструкция содержит краткое описание по подготовке комплекта электронных документов (файлов с электронной подписью), ранее сданных в налоговый орган, для отправки в кредитный отдел банка из следующих программ:

  • Из программы «Баланс-2W» компании «ОВИОНТ ИНФОРМ»,

  • Из системы «Контур-Экстерн»,

  • Из программы «Контур-Экстерн Лайт» (КЭ-Лайт),

  • Из программы «Астрал-Отчет»,

  • Из программы СБиС++ компании Тензор,

  • Из программы АРГОС,

  • Из программы РЕФЕРЕНТ компании Такском,

  • Из 1С: Предприятие,

  • Из программы «Баланс-2: Файловый архив электронных документов».

  • Внимание, выгрузка отчетов для передачи в банк или другие места представления осуществляется только для отчетов, отправленных в налоговый орган в соответствии со следующими приказами ФНС России:

  • приказ ФНС России от 02.11.2009 г. № ММ-7-6/534@ «Об утверждении Методических рекомендаций по организации электронного документооборота при представлении налоговых деклараций (расчетов) в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи»;

  • приказ ФНС России от 09.11.2010 № ММВ-7-6/534@ «Об утверждении форматов, используемых в электронном документообороте при представлении налоговых деклараций (расчетов) в электронном виде (на основе XML) (версия 5)».

Для остальных отчетов выгрузка невозможна. То есть выгрузить и передать в банк можно только документы отчетности, отправленные в налоговый орган, начиная с отчетности за периоды 2011г. и позже.

Вернуться к оглавлению

Состав комплекта электронных документов отчетности для передачи в кредитную организацию

В программном обеспечении, которое используют различные организации для электронного обмена с налоговыми органами, должна быть функция для выгрузки отчетности для отправки в Банк. В результате выполнения этой функции должен сформироваться zip-архив, наименование которого должно быть следующим:

NO_BUHOTCH_NNNN_NNNN_NNNNNNNNNNNNNNNNNNN_NNNNNNNN_AAAAAAAA-AAAA-AAAA-AAAA-AAAAAAAAAAAA.zip

где символы:

N – цифра от 0 до 9,

А – цифра или буква.

Содержимое такого zip-архива должно включать 5 файлов следующим:

NO_BUHOTCH_NNNN_NNNN_NNNNNNNNNNNNNNNNNNN_NNNNNNNN_AAAAAAAA-AAAA-AAAA-AAAA-AAAAAAAAAAAA.xml

- файл бухгалтерской отчетности,

NO_BUHOTCH_NNNN_NNNN_NNNNNNNNNNNNNNNNNNN_NNNNNNNN_AAAAAAAA-AAAA-AAAA-AAAA-AAAAAAAAAAAA.xml.p7s

- электронная подпись налогоплательщика под бухгалтерской отчетностью,

NO_BUHOTCH_NNNN_NNNN_NNNNNNNNNNNNNNNNNNN_NNNNNNNN_AAAAAAAA-AAAA-AAAA-AAAA-AAAAAAAAAAAA.xml.fNs.p7s

- электронная подпись уполномоченного представителя налогового органа под бухгалтерской отчетностью,

NO_BUHOTCH_NNNN_NNNN_NNNNNNNNNNNNNNNNNNN_NNNNNNNN_AAAAAAAA-AAAA-AAAA-AAAA-AAAAAAAAAAAA.xml.KV.p7s

- файл квитанции о приеме в налоговом органе бухгалтерской отчетности,

NO_BUHOTCH_NNNN_NNNN_NNNNNNNNNNNNNNNNNNN_NNNNNNNN_AAAAAAAA-AAAA-AAAA-AAAA-AAAAAAAAAAAA.xml.KV.xml

- электронная подпись уполномоченного представителя налогового органа под квитанцией о приеме бухгалтерской отчетности.

На следующем рисунке отображен пример файлов архива, отправляемых в кредитную организацию.

Пример файлов архива для крдитной организации

Вернуться к оглавлению

Формирование пакета документов отчетности для банка в программе «Баланс2W»

После того, как налоговые органы приняли отчетность, и состояние документа станет «Принят в ИФНС», можно сформировать пакет документов для отправки в банк. Для этого необходимо выбрать в контекстном меню пункт «Сформировать пакет документов для отправки в банк».

Формирование пакета документов отчетности для банка в программе Баланс2W

Затем в окне «Сформировать пакет документов для отправки в банк или по другому месту требования» можно определить состав пакета документов: только отчет и основные подтверждающие файлы (по рекомендациям ФНС, обычно банки принимают именно такие файлы) или все файлы документооборота.

Сформировать пакет документов для отправки в банк или по другому месту требования в программе Баланс2W

В первом случае, который предлагается, по умолчанию, пакет документов будет содержать следующие файлы, запакованные в zip – архив:

  • Документ с файлом налоговой декларации (расчета) или бухгалтерской отчетности.

  • Файл ЭЦП налогоплательщика (представителя) под файлом налоговой декларации (расчета) или бухгалтерской отчетности.

  • Файл ЭЦП налогового органа под файлом налоговой декларации (расчета) или бухгалтерской отчетности.

  • Квитанция о приеме налоговой декларации (расчета) или бухгалтерской отчетности.

  • Файл ЭЦП налогового органа под квитанцией о приеме налоговой декларации (расчета) или бухгалтерской отчетности.

Во втором – все файлы документооборота.

Файлы при необходимости можно зашифровать и подписать. В этом случае сформируется зашифрованный на открытом ключе банка файл, для его безопасной отправки по открытым каналам связи. Но не все банки готовы принимать документы в таком виде.

Сформировать пакет документов для отправки в банк или по другому месту требования в программе Баланс2W

Вернуться к оглавлению

Выгрузка отчетности в банк из системы «Контур-Экстерн»

Если ранее Вы отправляли отчетность в ФНС через систему «Контур-Экстерн», то можно сформировать и отправить в банк свою сданную отчетность и квитанцию о ее приеме в налоговом органе. Для этого в системе «Контур-Экстерн» необходимо выполнить следующую последовательность действий.

1. В новом интерфейсе системы «Контур-Экстерн» достаточно слева выбрать направление «ФНС», и затем в правой части экрана появится «Отчетность в банк».

Выгрузка отчетности в банк из системы Контур-Экстерн

Обычно заемщики пересылают в банк файлы по электронной почте или передают на съемном носителе (например, флэш-накопителе). Поэтому в открывшемся окне «Отправить отчетность в кредитную организацию» (см. рис. ниже) в строке «Получатель» ничего указывать не нужно.

Далее в окне «Отправить отчетность в кредитную организацию» необходимо выбрать отправляемый(е) отчет(ы), поэтому нажимаем «Выбрать…».

Отправить отчётность в кредитную организацию Контур-Экстерн

И затем в открывшемся окошке отмечаем отчет(ы), отправляемый(е) в кредитную организацию. Для этого выбираем год, затем отмечаем нужные отчеты и нажимаем на кнопку «Выбрать».

Выбираем отчеты в системе Контур-Экстерн

Обращаем внимание, что в списке отчетов отображаются только те отчеты, документооборот по которым завершен и отчет принят контролирующим органом (получено Извещение о вводе).

Для отправки отчетов в банк по электронной почте или на съемном накопителе, возвратившись в окно «Отправить отчетность в кредитную организацию», сохраните zip-архив файлов выбранного отчета на диске. Для этого используйте кнопку («Сохранить»), появившуюся слева от выбранного отчета. Если таких отчетов несколько, то необходимо последовательно нажать на кнопки в каждой строке с выбранным отчетом и сохранить zip-архивы файлов отчетов на диске.

Отправить отчетность в кредитную организацию

После чего можно передавать сохраненный(е) на компьютере zip-архив(ы) в банк по электронной почте или на съемном носителе.

В случае отправки отчетности в банк непосредственно из системы нужно нажать на кнопку «Отправить».

Вернуться к оглавлению

Выгрузка пакета документов отчетности из «Контур-Экстерн Лайт»

Если Вы отправляете отчетность в ФНС через программу «Контур-Экстерн Лайт» (КЭ-Лайт), то можно сданную отчетность и документы налогового органа, подтверждающие ее сдачу, экспортировать в банк. Для этого в главном меню необходимо выбрать меню «Файл – «Экспортировать документы».

Экспортировать документы в системы Контур-Экстерн

В открывшемся окне указать, какие документы необходимо экспортировать. Можно отметить все или выбрать только документы, рекомендованные ФНС (см. рис. ниже). Также необходимо указать папку, в которую будут сохранены файлы указанных документов и соответствующие им файлы электронных подписей.

Экспорт документов

Теперь отобранные документы с ЭЦП необходимо заархивировать (формат архива – zip).

Файл архива отправляем в налоговый орган.

Вернуться к оглавлению

Экспорт комплекта документов для банка из «Астрал-Отчет»

Документы, принятые налоговыми органами и подтверждающие их прием документы можно выгрузить из программы «Астрал-Отчет». Для этого в программе «Астрал-Отчет» нужно выбрать иконку «ФНС» и затем в окне «Реестр документооборотов для сдачи в налоговую инспекцию» в дереве выбираем папки «Исходящие» и «Декларации». В правой части экрана появится список документов отчетности. Необходимо выбрать ранее отправленный отчет и в контекстном меню, появляющемся по нажатию правой кнопки мыши, выбрать пункт «Экспорт комплекта документов для банка».

Экспорт документов для банка в системе Астрал-отчет Экспорт документов для банка в системе Астрал-отчет

Далее Вам будет предложено выбрать папку для сохранения подготовленного пакета документов для отправки в банк. Пакет будет содержать сам файл документа, ЭЦП и документы (файлы с ЭЦП), подтверждающие его прием в налоговом органе.

Вернуться к оглавлению

Сохранение архива файлов отчетности для банка в программе СБиС++

Для того чтобы подготовить комплект файлов отчетности для их передачи в банк в программе СБиС++ выберите его из списка сданных отчетов, а затем в правом нижнем углу на «Записать».

Сохранение архива файлов отчетности для банка в программе СБиС++

Появится окно, в котором нужно выбрать опцию «Архив в банк» и нажать на кнопку «Записать».

Архив в банк

При этом программа СБиС++ сама подготовит для отправки в банк не только отчет, но и полный комплект электронных документов, подтверждающих его успешную сдачу и удовлетворяющих требованиям ФНС.

Вернуться к оглавлению

Возможно, Вас также заинтересует:

Выгрузка отчетности для банка из программы РЕФЕРЕНТ компании Такском

Для предоставления данных в банк, необходимо в программе «Референт» сформировать контейнер в виде zip – архива.

Запустить программу «Референт» («Пуск» => «Taxcom» => «Sprinter» => «Референт»).

  • Перейти на закладку «Отчетность ФНС».

  • Выбрать файл с отчетностью для предоставления в банк, щелкнуть по нему мышкой дважды. Откроется окно «Пакет документов» в разделе «Список документов» мышкой выделить строку «Отчетность», затем нажать на кнопку «Выгрузить с ЭЦП

    И далее выбрать «Для банков».

    В открывшемся окне «Обзор папок» выбрать место на диске для сохранения файла отчетности с ЭЦП в виде zip-архива. Нажать на кнопку «ОК»

    По завершению выгрузки файла с ЭЦП появится сообщение об успешной выгрузке, нажать на кнопку «ОК»

    Напоминаем, что выгрузка отчетов может быть проведена только для отчетов, отправленных в налоговый орган не ранее 2011 года, для отчетов, отправленных ранее выгрузка невозможна.Иначе на форме «Пакет документов» будет отсутствовать кнопка «Выгрузить ЭЦП».

    Скопировать zip-архив на съемный носитель. При этом имя файла zip-архива должно соответствовать имени файла налоговой декларации (расчета) или бухгалтерской отчетности.

  • Передать zip-архив по месту требования.

    Вернуться к оглавлению

    Выгрузка из «1С: Предприятие» пакета электронных документов для отправки в кредитные учреждения

    В соответствии с письмом Банка России от 31.03.2011 N 41-Т «О представлении в кредитные организации бухгалтерской и налоговой отчетности в электронном виде», клиенты и учредители (участники) кредитных организаций должны предоставлять в кредитные организации бухгалтерскую и налоговую отчетность, имеющую подтверждение о ее представлении в налоговый орган, в электронном виде. Ниже описана выгрузка пакета отчетности с протоколами и электронной подписью контролирующего органа.

    Для выгрузки пакета перейдите в пункт «Перейти» - «Журнал обмена» модуля «Регламентированная отчетность».

    Регламентированная и финансовая отчетность

    Выберите нужный отчет и дважды щелкните по строке с его наименованием левой кнопкой мыши.

    Документооборот  контролирующиии органами

    В открывшемся окне перейдите в пункт меню «Выгрузка» - «Выгрузить пакет для представления по месту требования».

    Выгрузить пакет для представления по месту требования Выгрузить пакет для представления по месту требования

    Укажите путь к папке, в которую необходимо сохранить пакет отчетности, нажмите кнопку «Открыть».

    После успешного сохранения пакета перед Вами появится соответствующее сообщение.

    Пакет подготовлен к передаче в кредитную организацию.

    Вернуться к оглавлению

    Выгрузка отчетности для банка из программы АРГОС

    Для выгрузки комплекта документов в программе АРГОС выберите пункт меню «Обмен – Выгрузить комплект документов» (или Ctrl+E). Этот режим используется для сохранения в отдельном каталоге всех документов по выделенному сообщению. В диалоговом окне сохранения файла необходимо выбрать каталог, куда будут выгружены документы, и нажать на кнопку "Open" ("Открыть"). Каждый документ будет сохранен в отдельном файле, содержащем электронно-цифровую подпись.

    Вернуться к оглавлению

    Формирование пакета документов для банка в программе «Баланс-2: Файловый архив электронных документов»

    Чтобы подготовить пакет документов для отправки в банк необходимо в главном меню программы выбрать пункт «Файл – Сформировать пакет документов».

    Сформировать пакет документов в программе Баланс-2

    В появившемся окне выбирается папка, в которой находятся электронные документы для банка (по умолчанию, выбирается текущая папка). В настоящее время банки требуют передачу документов в соответствии с рекомендациями ФНС (режим «Только отчет и основные подтверждающие документы»). Сформированный zip-архив имеет, по умолчанию, то же имя, что и файл отчетности и помещается в папке, указанной в поле «Файл пакета документов».

    Выгрузить пакет для представления по месту требования

    Данный способ формирования файла с отчетностью для передачи в банк может быть использован для файлов, ранее сохраненных (экспортированных) из любых программ отправки отчетности в ФНС России.

Комментарии
()

  1. Anton Kazakov 25 апреля 2018, 12:55
    а почему нет выгрузки в сбис онлайн??? через интернет что никак не сохранить эти данные?
    1. FinExpert 25 апреля 2018, 14:04
      Антон, здравствуйте!

      О том, как выгрузить отчетность из СБИС ОНЛАЙН, написано в этой статье sbis.ru/help/ereport/to_bank/borrower
      Это то, о чем Вы спрашивали?
    2. Алексей 27 июля 2018, 10:10
      Здравствуйте.
      Если банку нужна промежуточная отчетность — она же не предоставляется в ИФНС, соответственно, не будет файла с эцп, квитанции о приеме. Только сама отчетность. Как быть с отсутствием таких файлов для общего архива для банка
      1. FinExpert 27 июля 2018, 12:16
        Алексей, здравствуйте!
        Такая отчетность обычно направляется в банк в сканах за подписью руководителя и бухгалтера (если он имеется). Также банк может просить (или требовать) ее подписания собственной квалифицированной электронной подписью компании или ИП.
      2. Илья 17 сентября 2018, 11:43
        Добрый день! Пожалуйста, подскажите, какие пользовательские права в 1С нужны для использования сервиса отправки отчётности в банк? Как у главбуха? Или в пользовательский профиль рядового специалиста тоже можно подключить эту возможность?
        Спасибо.
        1. FinExpert 17 сентября 2018, 15:43
          Илья, мы сами не пользуемся 1С. Не можем подсказать. Может быть, кто-то из других пользователей сможет ответить на Ваш вопрос.

        Рассылка

        Вы можете подписаться на рассылку «получение информационных сообщений»!

        Похожие статьи